Huidige liquiditeit als een indicator van de effectiviteit van solvabiliteitsbeheer

Het beheer van de liquiditeit en de solvabiliteit van de bank is theoretisch gebaseerd op een aantal verschillende theorieën: de theorie van de leningen, verhuizing, verwachte inkomsten, en anderen. Ze hebben allemaal hun voor- en nadelen, en in zijn zuivere vorm niet overeenkomt met de praktische eisen. Echter, door de synthese van bepaalde theoretische aspecten van de banken te creëren zijn eigen concept van het liquiditeitsbeheer, het meest geschikt voor de eisen van hun werk, en het is met succes gebruikt.

In het huidige stadium van de selectie gebruikt in het bankwezen liquiditeit management concept definieert twee benaderingen: ofwel de bank moet altijd in reserve te houden een voldoende hoeveelheid liquide middelen, of hebben de mogelijkheid om liquiditeit aan te trekken op elk punt in de financiële markt. In economische literatuur wordt dit alternatief uitgedrukt in de scheiding van bankliquiditeitenlijn likvidnost- "veiligheid" (vast liquide) en likvidnost- "flow" (huidige vloeibaarheid). De eerste van deze beschrijft de liquiditeit van banksaldo gegeven moment, een bereidheid om alle lopende verplichtingen op basis van de beschikbare liquiditeit te voldoen. Huidige vloeibaarheid geeft de mogelijkheid tot omzetting liquide activa in meer vloeistof die samen met de minimaal inventaris liquide maakt beheersing opvouwbaar situaties.

Deze benadering van de herziening liquiditeit bepaalt de inhoud die geldt op het moment dat de liquiditeit management strategieën, waarvan de belangrijkste zijn: de regelstrategie van de activa, de activa en passiva.

De eerste van deze is de accumulatie van de bank liquiditeiten in de vorm van geld. Het gebruik van deze strategie wordt bepaald door de aanwezigheid in het land, de financiële markten ontwikkeld met stabiele prijzen en de mogelijkheid van terugbetaling van de initiële investering op het laagste risico. liability management strategie is gebaseerd op een lening van betaalmiddelen, wanneer de huidige liquiditeit is laag. De meeste voldoen aan de eisen van de moderne praktijk is een derde strategie. Het gaat ervan uit dat de huidige liquiditeit wordt gehandhaafd in de mate waarin ze zijn verplicht om de huidige eisen, alsmede hun actieve betrokkenheid in de markt indien nodig te voldoen.

Huidige liquiditeit, met alle bovengenoemde strategieën en methoden, in de praktijk is voorzien op een acceptabel niveau, terwijl zij zelf bestrijdingsstrategieën manifesteren zich heel effectief en op grote schaal gebruikt door de moderne banken in het proces van het liquiditeitsbeheer. Echter, de aanwezigheid van een aantal noodzakelijke voorwaarden voor het succes van hun aanvraag niet de bank het volledige vertrouwen in de veiligheid van hun activiteiten. Data management technieken middelen worden gekenmerkt door een laag niveau van nauwkeurigheid, wat leidt tot het verlies van een aanzienlijk deel van de potentiële winst, en een situatie waarin de huidige liquiditeitspositie wordt verminderd. In dit geval, ze kunnen alleen worden voornamelijk gebruikt om een reeds bestaande situatie op te lossen. Echter, een effectieve manier om haar liquiditeit bank te behouden voorspelt een mogelijke escalatie van negatieve omstandigheden om preventieve maatregelen te nemen. Daarom is het belangrijk in deze fase is om de praktische manifestatie van bankliquiditeit overwegen ook als likvidnost- "voorspellen".

Likvidnost- "prognose" wordt gekenmerkt door het identificeren van mogelijke ontwikkeling scenario's vloeibaarheid in de heersende omstandigheden en de goedkeuring van een aantal geschikte maatregelen om ten volle te profiteren van de situatie. Methodologie liquiditeitsbeheer in deze aanpak is gebaseerd op de methode van wiskundige modellering van dynamische processen met specifieke prestatie-optimalisatie. Deze methoden maken het mogelijk om de efficiëntie van de beslissingen van het management te vergroten en om het noodzakelijke niveau van beveiliging.