Monetaire regulering van de economie

Modern markt heeft behoefte aan monetaire controle door externe toezichthouders. Dit is te wijten aan de ontwikkeling behoeften van de markt systeem, zoals zij zelf de oplossing van vele sociale en economische problemen te boven gaat. Het concept van de "onzichtbare hand van de markt", volgens welke de laatste treffen zonder dat iemand hulp om te gaan met alle uitdagingen, heeft gefaald in vele landen. En Rusland zich nog goed herinneren de "shock therapie" van de jaren negentig van de vorige eeuw. Het besef dat de markt zelf niet kan bestaan, is het te laat. Monetaire regulering van de economie - een van de instrumenten van de externe controle van de markt systeem. Volgens veel economen, het belangrijkste instrument. In dit artikel nemen we een kijkje monetair beleid, de doelstellingen, gereedschap, types. Laten we beginnen met de basis definitie.

notie

Monetaire regulering van de economie - is een set van activiteiten die door de centrale bank (CB) uitgevoerd, gericht op het veranderen van de geldhoeveelheid parameters.

Dit betekent dat de centrale bank beïnvloedt de geldhoeveelheid in de economie. En deze maatregel invloed op de dynamiek van de omzet geld. Net onder hebben we een kijkje op de instrumenten van monetair beleid.

doelen

Op macro-economisch niveau de volgende doelstellingen van de regelgeving opvallen:

1. Het creëren van de voorwaarden voor economische groei.
2. Handhaving van prijsstabiliteit.
3. Het waarborgen van de stabiliteit van de rente in de binnenlandse geldmarkt, wisselkoersen.
4. Het bereiken van het maximale niveau van de werkgelegenheid.

De belangrijkste doelstelling van het monetaire - het handhaven van prijsstabiliteit. Al het andere is afgeleid van hen. De Russische economie in het kader van de prijsstabiliteit is afhankelijk van de gestage vermindering van de inflatie. Dat het van invloed op het investeringsklimaat in het land en versterking van de lange termijn economische groei.

Het concept van de inflatie

Inflatie - een daling van de koopkracht van de valuta als gevolg van de afschrijvingen. Bijvoorbeeld jaarlijkse inflatie vastgesteld op 10%. Hieruit volgt dat voor 1000 roebel vandaag kunt u dezelfde hoeveelheid goederen per jaar te kopen als in 1100.

Monetair beleid van de Centrale Bank in de eerste plaats gericht op het terugdringen van de inflatie. Het is niet verwonderlijk dat de Russische banken lenen dure leningen. Dit is te wijten aan de hoge inflatie. Ook is het mogelijk om zich te concentreren in hun handen grote bedragen, zoals met elke dag die voorbijgaat de hoofdstad zal "opeten" de onzichtbare wetten van de markt.

Beperkte capaciteit van de Centrale Bank

Er zijn geen wettelijke taken van de centrale bank, zodat zijn taak is alleen om glad te strijken schommelingen op de markt in de afzonderlijke segmenten van de financiële markt.

Ondanks de beperkingen, kan de centrale bank de monetaire controle, die is ontworpen om uit te voeren:

1. Verbeter de prestaties van de deelnemers van de monetaire omzet.
2. Bescherming van de belangen van het saldo van de marktdeelnemers.
3. weg te houden van kunstmatige verhoging van hun kosten.
4. De voorwaarden scheppen voor investeringen.
5. Het ontwikkelen van een concurrerende omgeving in de markt.
6. Om de markt van de bancaire diensten uit te breiden en de kwaliteit ervan te verbeteren.

De rol van de monetaire enorme macro-economie voor een geheel en voor elke individuele burger in het bijzonder. Vandaag zijn we getuige van een situatie waarin de inflatie is verminderd. Dit leidde tot een daling van de rente op bankdeposito's, die zijn nu zelden meer dan 8% per jaar. Echter, op hetzelfde moment, economische toezichthouders kunstmatig te verlagen de echte balans van de deelnemers aan de markt via andere methoden, zoals door de devaluatie van de munt. ie kunstmatige verlaging van de waarde van de roebel leidt tot een daling van de koopkracht in de wereld markten. Gezien het feit dat ons land beschikt over alle eindproducten invoer, zien we een aanzienlijke stijging van de prijzen. Het is dus duidelijk dat het monetaire controle in Rusland heeft zijn eigen specifieke functie in tegenstelling tot andere landen. Daarom kunnen we niet zeggen dat er een universele recepten juiste strategie voor elk land. Effectieve methoden voor het ene land kan leiden tot een volledige financiële ineenstorting van de ander.

objecten

Monetair beleid is gericht op de volgende sites:

1. De omloopsnelheid van het geld.
2. Het volume van de leningen.
3. Koers van de nationale munt.
4. Vraag en aanbod van de nationale valuta.
5. De geldhoeveelheid in de economie.
6. De coëfficiënten van de monetaire multiplier.

Monetair elk van deze parameters een tijdsbestek. Ze bevinden zich op verschillende niveaus van de overheid. Daarom is het onmogelijk om te zeggen dat de regulering van het monetaire systeem naar verluidt niet afhankelijk is van de staat alleen voor de eenvoudige reden dat het de Centrale Bank, die de overheidsinstanties niet gehoorzaamt, het uitvoeren van zelfregulering. Het is vanuit de gezamenlijke actie van de staat en de Centrale Bank is afhankelijk van de effectiviteit van de recente acties.

mechanisme

Mechanism monetaire regulirirovaniya bestaat uit:

• Forecasting.
• planning
• Methoden en effecten gereedschappen.

Motieven geld behoeften

Regulering van het monetaire beleid is afhankelijk van het motief van de geldvraag.

Het eerste type - een transactionele motief. Het biedt de huidige economische werking van de markt deelnemer. Voor de gemiddelde persoon transacties motief betekent dat de voorraad van het geld over de maandelijkse lasten tot de volgende betaling: voedsel, nutsbedrijven, mobiel betalen en andere.

Voor bedrijven die transactionele motief is geld, die zijn ontworpen om een lopende zaken (betalingen aan leveranciers, betaling van de huur, enz.) Te handhaven.

Voor de staat, het gaat om een uitwisseling die u toelaat om schattingen op de buitenlandse markt.

Het tweede type - het voorzorgsbeginsel motief. Het staat de deelnemers markt om een reserve te creëren. Voor gewone burgers dit uitstel voor een regenachtige dag, de bijdragen aan de storting in om middelen en anderen te behouden. Bedrijven en overheid zorgen voor een reserve en stabilisatie fondsen.

Het derde type - de speculatieve motief. Modern geld zelf is niet de bron van een opslag van waarde. Daarom is een deel van het geld gebruikt voor de aankoop van immateriële (financiële) bezittingen, inkomsten in de vorm van verschillende belangengroepen. Aan hen moet omvatten obligaties, aandelen, industriële financiële instrumenten.

Vraag en aanbod van geld

De vraag naar en aanbod van geld zijn de meest moeilijk te voorspellen van waarden. Het is onmogelijk om toekomstige gedrags factor te voorspellen, omdat het niet alleen afhangt van macro-economische factoren, maar ook op de ontwikkeling van de wereldeconomie. Bijvoorbeeld de ontwikkeling van cryptogeld en e-commerce leidt tot een afname van de vraag naar de nationale valuta. De toename van de vraag naar geld is afhankelijk van de volgende factoren:

1. Vermindering van de inflatie en inflatieverwachtingen.
2. Toegenomen vertrouwen in het bankwezen.
3. De groei van de economie.

Men kan een goed voorbeeld van de monetaire Rusland noemen na de crisis van 2008: de staat heeft een wet op grond waarvan verplicht verzekeren alle bankdeposito's tot een bepaald bedrag vastgesteld. En je kunt niet bang te zijn dat de bank failliet zal gaan, omdat de overheid door de verzekeringsmaatschappijen zullen de schade vergoeden. Dit leidde tot het feit dat de bevolking is toegenomen vertrouwen in het bankwezen.

De vraag naar geld - een belangrijke indicator. Effectieve methoden en instrumenten van monetair beleid zijn afhankelijk van de sterke vraag naar geld. Ook moet worden bedacht dat de wens om geld en de mogelijkheid van het verkrijgen van hen hebben is niet hetzelfde. Hier worden we geconfronteerd met een term als liquiditeit - kas en niet-contante geld op bankrekeningen. De vraag naar geld wordt gedefinieerd als het evenredige deel van de liquiditeit.

Omloopsnelheid van het geld

Monetaire regulering van de economie beleid is afhankelijk van dergelijke indicatoren als de omloopsnelheid van het geld. De groei van de lange-termijn deposito's van de banken bijdragen aan de vermindering van het geld snelheid en vice versa, het opslaan in de economie van een grote hoeveelheid contant geld de omloopsnelheid van het geld toeneemt.

geldhoeveelheid

Market regulator moet correcte berekening van de mate van verzadiging van geld in de economie. of het in staat is om effectief gebruik maken van de toename van de geldhoeveelheid? Wat zijn de inflatie, inflatieverwachtingen en risiconiveaus in de economie? Precieze antwoorden op deze vragen invloed op de controle gedrag. Men kan het voorbeeld van het begin van de tweeduizendste jaren in Rusland noemen. De enorme toevloed van geld in het land in verband met de super-winsten uit de verkoop van koolwaterstoffen, heeft een negatieve impact op de economie als geheel gehad. Ze kon niet "verteren" alle van de geldhoeveelheid, zonder afbreuk te doen aan de productie. De inflatie tot 10-12% per jaar. In dit opzicht was er een significante stijging van de kosten van het krediet. Zwaar getroffen sectoren van de economie die geen verband hielden met de olie- en gassector: landbouw, vervoer, de publieke sector. De investeringen in deze sectoren waren verwaarloosbaar in vergelijking met investeringen in andere gebieden. Ook was er een onbalans in de inkomsten van de gewone burgers. Bijvoorbeeld, het gemiddelde salaris van de leraar loon was rond 6-7000. Roebel per maand, en manusje van alles op de bouwplaats tot een paar duizend roebel per dag verdienen. Vandaag zien we dat de onbalans in de industrie is niet zo opvallend, maar nu hebben we totaal verschillende problemen in de economie.

De geldhoeveelheid wordt bepaald door:

1. De monetaire basis (activa) van de Centrale Bank. Deze bestaan uit leningen aan banken, effecten - obligaties meestal schatkistpapier van de leidende economieën in de wereld - deviezenreserves.
2. De rente op de binnenlandse geldmarkt. Het wordt ook wel de sleutel herfinancieringsrente. Dat de rente waartegen de centrale bank verstrekt leningen aan commerciële banken. Natuurlijk, het is lager dan de rente waartegen de laatste uitgave leningen aan particulieren en economische entiteiten, omdat het overlapt de toekomstige inkomsten van de bank en het percentage van risico en rendement. Bijvoorbeeld, als de belangrijkste tarief herfinanciering is 7%, het percentage van een lening van de bank voor een natuurlijke persoon kan niet lager zijn, aangezien een verlies niemand zal niet lenen. De rente op de korte termijn de markt wordt gevormd op basis van de verhouding van de reserves van het bankwezen haar deposito's. Vandaag zijn we getuige van een interessante situatie die niet weg te denken in de moderne geschiedenis van ons land was, mensen zetten in bankdeposito's enorme hoeveelheden geld, die overigens bijna alle verzekerden. In dit verband, de financiële toezichthouders knijpen geld uit van de banken de burgers, de voorwaarden creëren voor lagere rente op deposito's.
3. Opzetten van een permanente reservelijst.

De bancaire systeem als de belangrijkste factor van invloed op de geldhoeveelheid

De grootste invloed op de geldhoeveelheid heeft een banksysteem. Een lijst van de methoden en instrumenten van monetair beleid:

1. Verkleinen of vergroten van het geld uit te geven.
2. Het creëren van een duurzame monetaire omzet.
3. Transacties in de financiële markt om geld in omloop te reguleren.

Instrumenten van monetair beleid in economisch ontwikkelde landen en ontwikkelingslanden radicaal anders.

Centrale Bank - een belangrijke speler in de verordening. Om dit te doen, maakt hij gebruik van de volgende hulpprogramma's van de regulering van het monetaire beleid:

1. Kwestie van geld.
2. Herfinanciering van de banken, dat wil zeggen. E. De Centrale Bank wordt een "bank voor de banken" en geeft leningen aan commerciële banken zetten hun dezelfde tarieven. Recente perekreditovyvatsya die fondsen op de binnenlandse markt tegen een hogere rente.
3. Open-markttransacties op de aankoop en verkoop van effecten en valuta voor de betaling in de internationale arena.

Als gevolg van de bovenstaande handelingen en vormde een enkel mechanisme van monetaire regulering.

Dus, de belangrijkste rol in de macro-economie De centrale bank van het land. Ingegaan op de economische onderwerp later in dit artikel.

CBR-status

De Russische banksysteem, de Centrale Bank - de belangrijkste bank van het land. Hij is op de top van het gehele financiële systeem en is ontworpen om de snelheid van alle andere banken aan te passen met inachtneming van de algemene economische strategie. Dit is het gevolg van de herfinanciering en controle. Als de laatste functie van de Centrale Bank heeft het recht om de activiteiten van alle credit organisaties schorsen, het intrekken van haar rijbewijs. In de afgelopen jaren heb ik pakte een behoorlijk indrukwekkende lijst met vergelijkbare neschastlivchikov. Velen hadden zelfs van mening dat de Bank van de site volledig clearing voor grote banken met deelname staat.

Centrale Bank is ook een belangrijk middel van het monetaire beleid. Maar hij geen gebruik beslissing methoden om hun doelen, en economisch beheer te bereiken.

Rapporteren aan de Centrale Bank van Rusland?

Ondanks het feit dat de Centrale Bank van Rusland - de belangrijkste bank van het land, dat is de enige die het recht op roebel af te drukken heeft hij niet noch de Russische regering, noch enige andere overheidsinstantie te gehoorzamen. Als onze staat genoeg geld om salarissen, pensioenen en uitkeringen te betalen zal hebben, zal de Russische centrale bank niet lenen voor de overheid. Deze paradoxale systeem werd gebouwd vanaf het begin van de vorming van een onafhankelijke Rusland. Deze omstandigheid geeft aanleiding tot veel politieke wetenschappers noemen B. N. Eltsina - eerste Russische president - een verrader. Rapportage aan de Bank of Russia? Sommigen zeggen met vertrouwen dat de centrale bank van ons land - de tak van de Federal Reserve, anderen toeschrijven aan het Internationaal Monetair Fonds, meer waar, want er is een directe verwijzing naar het in de wet. Echter, beide zijn er zeker van dat we worden beheerst door de Rothschilds en de Rockefellers.

Maar is het noodzakelijk om de federale wet te analyseren over "De Centrale Bank van de Russische Federatie", valt alles op zijn plaats: de Centrale Bank bestaat uit de directeur en de leden van de raad van bestuur in het bedrag van 14 personen. Ieder van hen worden gekozen door de Doema in overeenstemming met de Russische president. Nu is het nodig om de logische vraag te beantwoorden: of de Centrale Bank van Rusland een dergelijke pro-Amerikaanse organisatie? Een bevestigend antwoord is alleen als het Parlement zelf ook pro-Amerikaanse zal zijn.

Ook fans van de Amerikaanse centrale bank toeschrijven Rusland uit te leggen dat in 2014 75% van de totale winst van de Centrale Bank van Rusland transfers naar de federale begroting, en de resterende 15% gaat naar Vnesheconombank.

Wat het ook was, maar de wet is echt moeilijk scheidt Rusland van de Centrale Bank van de Russische regering. En als ze ruzie onder de mensen, dan zal de regel zijn voor de centrale bank, zoals de omstreden problemen zijn opgelost in internationale gerechtshoven, die volgens de grondwet van de bovenstaande oplossingen nationale rechtbanken. Dat is onze grondwet, die sinds 1993 actief is in het land.

De functies van de Centrale Bank van Rusland

De Russische centrale bank voert de volgende functies:

1. Het is de schuldeiser voor kredietinstellingen in het land.
2. Ontwikkelt samen met de overheid verenigd monetaire beleid.
3. Het heeft een monopolie op de kwestie van de uitvoering van de nationale munt.
4. Stelt de valuta controle.
5. Stelt regels om bank- operaties uit te voeren, rapportage voor het bankwezen en boekhouding.

Uit de lijst, zult u merken dat de Centrale Bank werkt samen met de overheid. E. Ze fungeren als partners, en er is geen spoor van enige ondergeschiktheid. Dit feit suggereert te veel dat Rusland - een kolonie van het financiële systeem van het Westen. Echter, de verdedigers van het systeem geloven dat het mogelijk maakt om de willekeur van de lokale Russische functionarissen van de ongecontroleerde uitstoot van geld en de constante binnenlandse kredietverlening te beteugelen. Het is genoeg om de omvang van de corruptie, die al geen geheim om te vragen of externe controle over de drukpers is een negatieve factor te analyseren? Misschien alleen dit feit een of andere manier het land te redden van de totale inflatie.

Pogingen om de "onafhankelijkheid" terug

In ons land zijn er een aantal parlementsleden en politici die openlijk de nationalisatie van de Centrale Bank te bepleiten. Ze zijn voortdurend geïntroduceerd in de Doema een wetsontwerp, maar tegen het stijgt onmiddellijk negatieve golf van kritiek. Waarom gebeurt dit? Het is mogelijk dat onze burgers hebben geen vertrouwen in onze regering is dat vele malen zijn ze bedrogen. Veel keuze van onafhankelijkheid van de Centrale Bank van de Russische overheid hecht veel vertrouwen in de toekomst dan over te dragen aan de staat, die geen controle over de geldhoeveelheid zal hebben. Denk aan de dagen van de Sovjet-Unie: het geld was, maar niemand wilde de goederen voor de nutteloze stukjes papier te verkopen, als de staat de hele tijd bemoeid met de monetaire en monetair beleid van de Bank voor de korte termijn politiek gewin ten koste van de ontwikkeling. Daarom is in een situatie waarin de producenten van goederen opgeslagen in magazijnen, zonder het te weten het creëren van een tekort, en ruilen voor "zwarte markt" tegen een redelijke prijs. Geen administratieve maatregelen hebben niet geholpen om de coöperaties te maken aan de juridische markt te betreden. Dat is de reden waarom onze burgers bleven zonder hun bijdragen, omdat het economisch herstel nodig zijn om ze volledig te vernietigen als gevolg van het bevriezen van de rekeningen en de versnelling van hyperinflatie.

State Bank van de USSR

In de Sovjet-Unie State Bank is volledig ondergeschikt aan de Raad van Ministers van de USSR. De hoeveelheid geld die wordt bepaald door middel van wetgeving. De Raad van Ministers gaf het bevel, en de Bank heeft kwestie op zijn basis. Dit heeft geleid tot een situatie waarin de economische wetenschap "onderdrukte inflatie" wordt genoemd. Met andere woorden, het kan als volgt worden omschreven: er is geld helemaal niet, maar ze kunnen niet alles kopen. Dit is begrijpelijk: de producenten de voorkeur om de goederen in magazijnen te houden en niet om het te verkopen, omdat het geld niet die waarde waaraan we gewend zijn vandaag de dag hebben. Eigenlijk bloeide ruilhandel, die vergelijkbaar is met het feodale systeem. Een soortgelijke situatie weer kon gebeuren als nationaliseren de Bank of Russia.