Licentie voor bankverrichtingen afgegeven voor hoe lang?

De beslissing over de toestand is van een financiële instelling door de Centrale Bank van Rusland. Zodra de informatie over de bank vallen in een enkel register, is hij verplicht om te informeren over alle veranderingen die plaatsvinden. Licentie voor bankverrichtingen uitgegeven door de CI.

definitie

Laten we eerst aangeven wat een vormt "licentie." Een vergunning wordt beschouwd als een speciale vergunning is afgegeven door de bevoegde autoriteiten, in de vorm van een officieel document met een specifieke inhoud, vorm en duur.

Als we de bovenstaande definitie als basis te nemen en aan te vullen extracten van hoofdstuk 2 van de Bankwet, het verkrijgen van de definitie van een vergunning om bankactiviteiten uit te voeren.

De licentie voor bankverrichtingen uit te voeren - een speciale toestemming van de Bank van Rusland voor de uitvoering van de bankactiviteiten in de vorm van een officieel document dat de overdracht recht financiële instelling om bepaalde daarin bancaire handelingen uit te voeren zonder tijdslimiet.

soorten licenties

Voor bancaire organisaties nieuw beschikbare soorten vergunningen, zoals:

• licentie om bancaire activiteiten in roebels uit te voeren (zonder het recht op deposito's van natuurlijke personen middelen aan te trekken);
• over de uitvoering van de werkzaamheden in roebels en buitenlandse valuta (zonder de mogelijkheid om geld in deposito's van natuurlijke personen te verhogen);
• naar deposito's in contanten en plaatsing van edele metalen aan te trekken (de licentie is gescheiden van de licentie voor de uitvoering van transacties in het geld);
• op het werven van fondsen van individuen in deposito's (in nationale valuta);
• op het werven van fondsen van individuen in deposito's in nationale en buitenlandse valuta;
• over de uitvoering van de werkzaamheden in roebels of met fondsen in lokale en vreemde valuta voor de berekening van de niet-bancaire financiële instellingen;
• over de uitvoering van de werkzaamheden in roebels of met fondsen in de nationale en buitenlandse valuta voor de afwikkeling van niet-bancaire financiële instellingen, die deposito's en leningen operaties uit te voeren.

Licentie voor bankverrichtingen verstrekt voor:

• betrokkenheid van afzettingen en plaatsing van edele metalen;
• betrokkenheid van de deposito's van natuurlijke personen in de nationale munt;
• betrokkenheid bij de fondsen deposito's van particulieren in binnen- en buitenlandse valuta.

Een aparte licentie is een algemeen beeld.

algemene vergunning

Een dergelijke vergunning voor de bank uitgegeven door de financiële instellingen die gemachtigd zijn om alle activiteiten van de eisen van de federale wet uit te voeren en te voldoen aan het bedrag aan eigen vermogen.

In dit geval is de licentie voor de plaatsing van edelmetalen niet verplicht een algemene licentie. Een organisatie die een licentie en middelen in het bedrag van 180 miljoen roebel heeft kunnen leggen met de goedkeuring van de Centrale Bank vestigingen en vertegenwoordigingen in het buitenland. Ook zijn deze banken kunnen, in overeenstemming met de vereisten van de Centrale Bank op te zetten dochterondernemingen.

Algemene licentie voor bankverrichtingen is geldig voor een onbeperkt aantal jaren.

voorwaarden voor de afgifte

Document mag slechts worden afgegeven nadat de toestand in de volgorde, die volgens de wet is ingesteld en de verordeningen van de Centrale Bank worden geaccepteerd. De licentie voor bankverrichtingen uit te voeren geeft een indicatie van welke valuta de bank of het geld die betrokken zijn bij de bijdragen zal opereren, alsmede de mogelijkheid van het plaatsen edelmetalen.

Voor het feit dat de kwestie van het verlenen van de vergunning werd beschouwd als toeslag van 1% van het aandelenkapitaal. Dit geld komt in de schatkist van de federale begroting.

Uitgegeven de vergunning moet rekening worden gehouden in de lijst van de verleende vergunningen. Een dergelijke lijst van de Russische bank moet publiceren in het Bulletin van de Centrale Bank van de Russische Federatie niet minder dan een keer per jaar. In dit geval, alle opkomende wijzigingen en aanvullingen aan te brengen in het register niet later dan een maand na de datum van goedkeuring.

De licentie moet informatie over de bank verrichtingen waarop deze financiële instelling heeft het recht, evenals informatie over de valuta waarmee de bank heeft het recht om te werken bevatten. De licentie voor bankverrichtingen uit te voeren is geldig voor een onbepaald aantal jaren. Met andere woorden, het is beperkt in de tijd.

werken zonder vergunning

Gebaseerd op het feit dat de licenties voor de realisatie van bankgaranties uitgegeven door de Centrale Bank van Rusland, het uitvoeren van activiteiten zonder dat dit document zal resulteren in boetes en straffen op het bedrag van de totale winst, die door de organisatie van het werk werd ontvangen. Daarnaast is de dienst die zonder vergunning, vereist zal zijn om een boete te betalen aan de federale begroting dubbele van de grootte van de ontvangen in de loop van het werk bedrag.

Straffen en boetes die in de rechtbank op vordering van de officier van justitie of de Centrale Bank.

De centrale bank heeft het recht om een vordering tot liquidatie van juridische entiteiten, die zonder een vergunning en het uitvoeren van financiële transacties. Dergelijke organisaties zijn administratieve, civiele, juridische en strafrechtelijke verantwoordelijkheid. Op hetzelfde moment, om te worden in licentie gegeven aan bancaire operaties uit te voeren, wordt gereduceerd tot de datum van intrekking van de vergunning.

het verkrijgen van een licentie

Om een licentie te verkrijgen, moet de financiële instelling te verzamelen en in te dienen de volgende documenten:

1. De aanvraag tot inschrijving staat. In deze verklaring moet de volledige details van een financiële instelling worden vermeld, evenals het uitvoerend orgaan, waarmee u contact met de bank kan maken.
2. Akte van oprichting. Dit document wordt geleverd, indien vereist door de federale wet. Verlenen van de nodige ofwel het origineel of een gewaarmerkt afschrift.
3. Handvest van de organisatie. Mits het origineel of een gewaarmerkt afschrift.
4. Business plan. Het concept van het werk is ontwikkeld en op de vergadering van de oprichters goedgekeurd. Het document bevat informatie over de kandidaten voor de functie van het hoofd en de chief accountant, evenals de goedkeuring van het charter. Het schrijven van een business plan is gericht op de voorschriften van het CBR.
5. Document bevestiging van de betaling van de staat plicht en licentievergoeding.
6. De documenten over de registratie van de oprichters. Deze omvatten een verklaring over de getrouwheid van financiële overzichten die door de bevestiging van de fiscale controle over de uitvoering van de verplichtingen aan de federale en de lokale budgetten voor 3 jaar.
7. Bewijsstukken over de oorsprong van de wettelijke fondsen.
8. Profielen van de kandidaten voor de functie van manager, chief accountant, plaatsvervanger en vergelijkbare functies in de takken van de organisatie. alle details, opleidingsniveau (juridische of economische) leidinggevende ervaring in een soortgelijke veld, een strafblad check: Deze profielen moeten alle nodige informatie bevatten. De aanvragen moeten worden geschreven in zijn eigen hand.

Bank van de Russische Federatie in de voorbereiding van alle documenten een schriftelijke ontvangstbewijs af.

Beslissen Russische bank

Beslissen over de stand registratie en uitgifte van een vergunning is ingediend binnen zes maanden na de datum van indiening van alle vereiste documenten.

Nadat de bank een besluit over de registratie van de financiële instelling zal maken, stuurt alle informatie over aan de bevoegde instantie, die de informatie zal maken in een enkele lijst van rechtspersonen.

Op basis van de beslissing en van de binnen vijf dagen na het maken van de organisatie in een enkele staat register van rechtspersonen aan de bevoegde instantie ingediende documenten. De volgende dag, moet deze informatie aan de Centrale Bank worden verstrekt. En hij, op zijn beurt, binnen 3 dagen meldde deze informatie aan de oprichters van de organisatie.

Vervolgens worden de oprichters verplicht binnen een maand om de betaling van het maatschappelijk kapitaal ten belope van 100% te maken. Na deze, de financiële instelling ontvangt een document waaruit blijkt dat de staat registratie. Onmiddellijk na de toestand is van de organisatie een vergunning afgegeven bankverrichtingen uit te voeren. Hoe lang is? CBR niet de voorwaarden van de licentie te beperken.

Verplichtingen van de Bank van Rusland tot de intrekking

Bank of Russia herroept de vergunning indien:

• waarde van het aandeel van het kapitaal wordt verlaagd tot 2%;
• bedrag aan eigen vermogen financiële instelling is onder de minimale drempel van het aandelenkapitaal van de Russische Federatie door de bank op de datum van de toestand is van de organisatie vastgesteld;
• financiële instelling negeert de eis van de Europese Centrale Bank betreffende de onderlinge aanpassing van de snelheid van de waarde van het eigen vermogen en eigen vermogen;
• de financiële instelling niet kan voldoen aan de vorderingen van schuldeisers en aan zijn verplichtingen inzake verplichte betalingen te verrichten.

Gronden voor vervallenverklaring

De licentie voor bankverrichtingen uit te voeren kan worden ingetrokken indien:

1. Er waren redenen om aan te nemen dat het in de basis waarvan het document is afgegeven verstrekte informatie, zijn ongeldig.
2. Begin van de werkzaamheden een vertraging van meer dan een dag.
3. De feiten van onbetrouwbare gegevens.
4. Maandelijkse rapportage wordt een vertraging van meer dan 15 dagen.
5. Financiële instelling verricht activiteiten die niet in de vergunning gespecificeerd.
6. Gedurende het jaar, de financiële instelling in strijd met de door de federale wetten en reglementen van de Centrale Bank Acts voorgeschreven regels.
7. Merkte het herhaaldelijk niet nakomen van de door de rechtbank schuldig bevonden aan het verzamelen van fondsen eisen te voldoen.
8. Er is een verzoek van de interim-bestuur is ingevoerd bij de federale wet "On insolventie van financiële instellingen."
9. De Centrale Bank heeft herhaaldelijk nagelaten bijgewerkte informatie die nodig is voor opname in de staat register te bieden.

Andere gronden waarop de vergunning is ingetrokken wordt als ongeldig beschouwd. besluit RF Bank aan te trekken wordt van kracht na de goedkeuring van de wet en kan binnen een maand in beroep worden gegaan vanaf de datum van de bekendmaking ervan in het Staatsblad.

Wat gebeurt er met de bank na de herroeping

Licentie voor bankverrichtingen, uitgegeven door de Centrale Bank van de Russische Federatie, en het wordt ingetrokken. Na de intrekking van een financiële instelling moeten worden geliquideerd. Ook de financiële instelling na de herroeping:

• komt de termijn van de prestaties van de verplichtingen;
• stopt de opbouw van sancties op verplichtingen;
• opgeschort werkdocumenten op het terrein van onderzoek (met uitzondering van de uitvoerende documenten, die zijn afgegeven op basis van de inning van achterstallige betalingen van de lonen, betaling van een vergoeding, alimentatie en andere betalingen), uitgegeven op basis van het proces en van kracht tot de intrekking van de vergunning;
• verboden activiteiten van een financiële instelling in de vorm van handel met voorkennis of nakoming van de verplichtingen (met uitzondering van de transacties met betrekking tot het nut en de alimentatie, evenals uitkering) tot de benoeming van de liquidatie commissie of de curator.

return licentie

Financiële instelling, waarin de Centrale Bank ingetrokken de licentie, kan de status van de organisatie, die haar banktransacties te herwinnen. Voor dit gerechtelijk betwist intrekking van de licentie. En als de hoorzitting een positieve beslissing zal maken, de Bank of Russia zal de organisatie rijbewijs terug. En het is vermeldenswaard dat in de juridische praktijk, dergelijke problemen zijn vrij algemeen, en in het voordeel van de banken.

Bovendien kan de centrale bank de licentie op eigen initiatief terugkeren. Dit gebeurt nadat de financiële instelling zal alle overtredingen die werden gevonden tijdens de inspecties op te lossen.

termijn van de licentie

De licentie voor bankverrichtingen uit te voeren is geldig, onbeperkt door de tijd. De financiële instelling kan alle in de vergunning tot het moment activiteiten als het niet wordt ingetrokken door de Centrale Bank uit te voeren of zij zal zijn werkzaamheden niet te stoppen.

De vorm van de licentie kan alleen terecht voor een datum - de datum van afgifte van de financiële organisatie. Elk jaar, de centrale bank voert controles met het oog op de vervulling van de in de vergunning activiteiten voorgeschreven.